各会员单位：

为深入贯彻银保监会关于组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的决策部署，全面落实《河源银保监分局关于转发开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（河银保监办发〔2021〕116号）要求，推动保险机构健全内控体系，依法合规经营，强化行业自律，规范保险市场秩序，河源市保险行业协会现向全体会员单位提出如下倡议：

一、坚持党建引领，统一思想认识

各会员单位要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持党对金融工作的集中统一领导，深刻认识内控合规管理的重要性，认真贯彻落实河源银保监分局“内控合规管理建设年”活动的各项要求。要以此次活动为契机，全面查找内控合规薄弱环节，推动问题根源性整改和乱象深层次治理；着力补齐内控合规管理机制明显短板，持续提升防范化解重大风险能力，不断提高服务质量和水平，主动维护健康有序的市场环境；要加强组织动员，不断强化全体员工自觉守法、主动合规意识，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念。

二、强化顶层合规，落实主体责任

各会员单位要依法规范建立并实施充分有效的内部控制，高管层负责内部控制的日常运行，高管人员要自觉带头执行高标准职业道德准则，遵守各项监管规定，勤勉履职。要把内控合规管理的主体责任落到实处，突出问题导向，认真梳理乱象整治监管检查、非现场监管通报、自查发现的问题，确定屡查屡犯问题类型并建立台账，推动突出问题尤其是群众反映强烈的违规问题整改到位。

三、夯实管控基础，完善内控体系

各会员单位要建立全面系统、重点突出的内控合规组织体系，覆盖所有业务领域和关键管理环节。业务部门、内控管理职能部门和内部审计部门要充分发挥三道防线作用，分工明确、职责清晰、管控有力。要主动紧盯重点风险领域，明确应对措施，完善激励机制。要切实加强对法律法规、监管制度的学习贯彻，要持续完善机构内部管理制度建设，加强合规制度执行与考核。建立违规必查、渎职必究的机制，严格问责追责，防止行业从业人员“带病流动”“带病上岗”。

四、厚植合规理念，培育合规文化

各会员单位要加强员工思想道德、职业操守和党纪国法教育。加强合规文化理念宣导，加大合规教育培训力度，创新教育形式，通过开展合规知识竞赛、合规案例示警等教育活动，促进内控合规要求内化于心、外化于行。要切实加强员工行为的日常管理，编制员工行为守则，细化绩效考核风险合规指标和具体评价标准，突出内控合规因素的比重和正向激励，引导员工诚信、敬业、律己。要及时总结机构在内控合规管理方面的好经验、好做法，不断营造保险业合规、清廉的文化氛围。

五、履行社会责任，展示行业形象

各会员单位要坚持以群众为中心的发展思想和以客户为中心的经营理念。要严格执行销售适当性与可回溯管理，防止各种误导消费者的行为。要严格执行监管部门声誉风险管理要求，强化客户沟通管理，妥善处理有效投诉，维护客户正当权益，降低声誉风险隐患，维护保险行业良好的社会形象。

河源市保险行业协会倡议全行业行动起来，践行初心使命，强化责任担当，大力倡导合规创造价值的理念，打造风清气正的行业生态，为促进保险业高质量发展贡献力量。

河源市保险行业协会

2021年7月16日